운용방식1 투자상품 비교(리스크, 수익, 운용) 다양한 투자상품의 리스크와 수익 구조, 운용 방식을 비교·분석합니다. 주식·채권·펀드·ETF·대체투자의 특성과 장단점을 정리하고, 각 상품군을 조합해 효율적으로 포트폴리오를 설계하는 실전 전략을 제시합니다. 리스크 프로파일 비교주식·ETF: 시장리스크(주가 변동)와 기업리스크(실적 부진)를 동시에 내포. β 베타 지표로 시장 민감도를 파악하고, 섹터·스타일 분산으로 특정 위험을 완화해야 합니다. 레버리지 ETF는 추가 수익 기회나 과도한 손실을 동반하므로 전체 포트폴리오의 5% 이하로 제한하세요.채권·채권형 펀드: 금리리스크(금리 상승 시 채권 가격 하락), 신용리스크(회사채 부도) 존재. 듀레이션으로 금리 변동에 대한 민감도를 측정하고, 신용등급 분산으로 디폴트 확률을 낮춰야 합니다.펀드(액티브·패시브.. 2025. 8. 9. 이전 1 다음
